国庆节的新衣配上胸口别着的五色旗，总让黄祖耀觉得十分神气。

有一个国庆日，散了会，黄祖耀正这么神气地走在街上时，无意中发现脚边多了双不停踏动着的大皮靴。突然，一块脏泥从黄祖耀身边飞过，不偏不倚正好砸在了大皮靴上。黄祖耀还来不及抬头看那皮靴的主人，他的领口已经被一双黄毛手抓住，同时有声音叽里咕噜地从头顶传来，伴随着手指示意，洋人要黄祖耀将靴上的泥擦掉。小黄祖耀又怕又气，红涨着脸嚎啕大哭起来。围观的中国人越来越多，洋人终于悻悻地放开了手，走掉了。虽然有惊无险，这一天却在黄祖耀心中留下了终生难忘的特殊“纪念”。

1926年，黄祖耀的父亲和他的好友黄燕清共同创办了中华中学。史料中描述：

黄氏主理《香山旬报》时，曾兼任中山烟洲小学校校长，又设工艺传习所。1926年春天，在香港创办中华中学，当时适值省港大罢工，港人很多都离开香港，学生人数不及三十名，经过惨淡经营，未及三年，学生已超过一百人，到黄氏1938年逝世的一年，学生已有四百名了。

黄祖耀也随之进入了中华中学。在这里，他遇到了自己在书法方面重要的启蒙老师——邓尔雅。

尔雅先生与黄祖耀的父亲原是同学。黄祖耀的祖父芑香公曾被张之洞聘任为广雅书院文学馆分校校长，而尔雅先生的父亲邓莲裳则在同一时期担任广雅书院院长。因为随侍在父亲身旁，早在1921年左右，黄祖耀就曾经拜识邓尔雅。中华中学成立后，二十出头的邓尔雅便接受邀聘，成了学校教席。

矮且瘦，蓄着两撇胡子的邓尔雅，在少年黄祖耀的眼中，无疑是庄重而有风度的。尔雅先生嗜吸卷烟，口袋里总是装满长方形的卷烟纸；对精通各种掌故的尔雅先生来说，这些卷烟纸还兼具资料收集卡的功能。无论是在读书、阅报，还是在和朋友谈天时，只要发现有用的资料，他立马取出卷烟纸片，认真地将其记录下来。

在黄祖耀的记忆中，邓尔雅似乎从未对谁疾言厉色过。他爱说笑话，在教授书法、小学（包括文字学、训诂、音韵）时，总是有独到的见解。他旁征博引、追本溯源却又深入浅出，自然成了最受欢迎的老师之一。

在邓尔雅的指导下，黄祖耀开始学习《张迁》、《史楷》等汉隶，并且临摹《鱼公姬夫人墓志》这样的隋碑小楷。按照先生的要求，学生们以大块方砖作纸，用笔蘸水作墨进行临写，一个大字占满一方砖，等水干后继续写。方砖约一尺二寸见方，广东人叫“阶砖”，在房间铺地用，吸水性很强，随写随干，用起来十分方便。尔雅先生对学生们说，写大字比写小字更能锻炼腕力，而且显气魄。大字写好了，小字就容易写好；但写惯了小字，未必能写好大字。他还主张初学者一定要从楷书入手，然后循序渐进；先务方整，勿求奇纵。

少年人爱新奇。在苦练了一段时间的楷书后，黄祖耀弄到一套上海扫叶山房的石印郑板桥手写全集。板桥体疏放奇特、变化颇多，黄祖耀一见，如获至宝，便开始偷着摹写。父亲看到了，极其不悦，告诫说：“你学写字不守规矩，学那些“江湖气”将来一定失败！你不知道郑板桥是从隶书、楷书开始写的，他用隶体渗入行楷，有深厚的基本功，你从皮毛模仿是没出息的。”